投資の記録と口座がズレた話｜「期限切れ」のはずが、注文は生きていた

こんにちは、投資家ケンです。

「その注文、もう期限切れですよ」と言われて、証券会社の画面を開いたら、ちゃんと生きていた。

今月、これが2回ありました。🐕

記録では「期限切れ」。画面では「注文中」

私はいま、買いの指値を10本以上出しています。

本数が多いので、どの銘柄にいくらで、いつまでの注文を出しているかは、ノートにまとめています。整理はAIにも手伝ってもらっています。

ところが今月、そのノートと実際の口座が2回ズレました。

どちらも、お金が減ったわけではありません。注文は、ちゃんと生きていました。

でも、ヒヤッとしました。もし記録を信じて「失効したなら、別の銘柄に回そうか」と動いていたら、同じお金で二重に注文を出していたかもしれないんですよね。

なぜズレたのか

振り返ると、原因は2つでした。

1回目は、記録の置き場所が2つあったこと。

出し直した注文番号は、メインのノートにはちゃんと書いてありました。でも、「いま待っていること」をまとめた別のメモのほうが、古い番号のまま残っていた。報告はそちらのメモを見て作られていたので、「期限切れ」になってしまいました。

家の中に時計が2つあって、片方だけ電池が切れていた、みたいな話です。

2回目は、画面で出し直したことを、私が記録に残していなかったこと。

9月は配当の権利が絡む月で、SBI証券では期限をうまく延ばせず、いったん取り消して出し直す必要がありました（この話は指値の期限切れは、同値で出し直す｜SBI証券の落とし穴に書いています）。

取り消して出し直すと、注文番号が変わります。私は画面の上で出し直して満足してしまい、新しい番号を記録に伝えていませんでした。

「約定メールが来ない＝期限切れ」ではない

もう一つ学んだのは、推理の落とし穴です。

約定すると、証券会社からメールが来ます。だから「メールが来ていない＋期限の日になった＝失効した」と考えたくなる。

でも、メールが来ないのは「約定していない」ことしか教えてくれません。失効したのか、出し直されたのか、取り消されたのかは、メールからは分からないんです。

分からないことは、分からないと書く。これ、投資の分析では気をつけているつもりだったのに、自分の注文の管理では抜けていました。

いま決めている3つの習慣

この2回を受けて、ルールを少し変えました。

どれも地味です。でも、注文が1本や2本なら頭で覚えていられても、10本を超えると、もう頭では追えません。

投資の記録は、あくまで口座のコピーです。原本は、証券会社の画面にしかない。コピーが原本より偉くなった瞬間に、ズレが生まれるんだと思います。

AIに任せていても、最後の確認は自分

記録の整理にAIを使っていると言うと、「全部任せているの？」と聞かれることがあります。

任せているのは、整理と計算です。でも今回のように、AIは「記録に書いてあること」から考えます。記録が古ければ、報告も古くなる。これはAIでも人でも同じです。

だから私は、AIで株を選んでも、最後は自分で疑うと決めています。今回は銘柄選びではなく、自分の注文の管理でそれを思い知りました。

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【免責事項】 本記事は情報提供を目的としており、特定の金融商品の購入・売却を推奨するものではありません。投資は自己判断・自己責任で行ってください。