MoneyForward家計管理｜投資家が使うべき3つの機能 | 投資家ケン

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MoneyForwardを入れてみたけど、なんとなく使えていない感じがする——そういう人、多いと思います。投資家目線で本当に使うべき機能は3つだけ。その3つを押さえれば、SBI・楽天の証券口座も含めた「総資産の全体図」が毎日自動で更新されます。

ぼく自身、総資産8,755万円（2026年4月時点）・国内株87銘柄・米国ETF19銘柄を保有していますが、毎朝MoneyForwardを開いて「今日の全体像」を確認するのが習慣になっています。証券口座だけじゃなく、銀行・クレカ・iDeCoまで全部一画面で把握できるのは、思ったより快適です。

MoneyForwardとは（投資家向けに1行で説明）

「家計簿アプリ」として紹介されることが多いんですが、投資家にとってはもっと正確な表現があります。

MoneyForward ME ＝金融口座の統合ダッシュボード

SBI証券・楽天証券・住信SBIネット銀行・楽天銀行・クレジットカード・iDeCoをすべてAPI連携して、資産の「今日の状態」を一画面で見せてくれるツールです。Excelで手入力していた頃と比べると、精神的な負荷がぜんぜん違います。

いろいろ機能はあるんですが、投資管理目的で本当に使うのは3つです。

①

SBI証券・楽天証券など主要証券会社と連携可能。保有銘柄・評価額・損益が自動更新されます。毎日手入力していた人、これで終わりです。

②

総資産の増減を日次グラフで確認できます。「相場が荒れた週、自分の資産はどれくらい動いたか」が一目でわかるので、感情的な判断を抑えるのに使えます。

③

1年間の収入・支出の流れを把握できます。配当金が「収入」として記録されるので、「今年いくら配当をもらったか」をざっくり確認するのに便利です。

MoneyForwardの最大の強みがここです。SBI証券・楽天証券はもちろん、iDeCoまで対応しています。連携すると、保有銘柄の評価額・含み損益・ポートフォリオ比率が毎日自動で更新されます。

ぼくは以前、Excelに手動で資産を入力していたんですが、MoneyForwardを使い始めてから「あ、これ一生手入力しなくていいんだ」となりました。毎日更新される数字を眺めるだけで、相場感が自然と磨かれてくる感じがあります。

「今の総資産」だけじゃなく、「先月との比較」「半年前からの変化」がグラフで見えます。株価が大きく動いた日に、自分の資産がどれくらい動いたかを確認するのは、投資家として必要な感覚だと思っています。

トランプ関税ショックで日経が急落した2026年春も、毎朝このグラフを確認しながら「わかった、動かない」と決めるための材料にしていました。数字が見えると、不思議と落ち着くんですよね。

高配当株投資家にとって、「今年の配当収入がどれくらいか」は大事な指標です。MoneyForwardでは証券口座に振り込まれた配当金が自動的に収入として記録されるので、年間の受取配当をざっくり確認できます。

ちなみにぼくの2026年4月の配当金は約45,933円（税引後）でした。こういう実績が月次で蓄積されていくのを見るのは、地味に楽しいです。