総資産をやめて「運用資産」にした理由｜自分のお金の数字を出す、線引きの話

こんにちは、投資家ケンです。

このブログのトップページに、数字がひとつ並んでいます。

その数字を、「総資産」から「運用資産」に変えました。細かい話に見えますが、私にとっては「何を見せて、何を見せないか」を考えた、けっこう大事な変更でした。🐕

何を変えたか

ここでいう「運用資産」は、個別株・ETF・投資信託といった、有価証券の合計です。預金や現金は入っていません。

「総資産」は、それに預金などを足した、もっと広い数字です。

なぜ変えたのか

理由は、大きく3つあります。

①預金の額は、投資の話と関係がなかった

このブログは、高配当株と、その判断の記録を書く場所です。

そこに、預金や現金まで含めた総資産を出すと、投資とは関係のない「財布の中身」まで見せる形になります。

読んでくださる方が知りたいのは、たぶん「この人は、投資にどれだけ本気で取り組んでいるのか」であって、「口座に現金がいくらあるのか」ではないですよね。

②運用資産なら、ブログの内容とつながる

運用資産は、銘柄の分析や売買の判断に、直接つながる数字です。

「この規模の資金で、こういう考え方で運用している」という前提が、読む人に伝わります。記事の信頼性を伝えるには、こちらのほうが筋がいいと思いました。

③一度出した数字は、引っ込めにくい

インターネットに出した数字は、あとから消しても、どこかに残ることがあります。

だから、出す前に考えるほうがいい。「あとで隠せばいいや」は、通りにくいんですよね。

それでも「総資産」は消していない

ここで、ちょっと注意です。

総資産の数字を、ブログ全体から消したわけではありません。

資産形成の全体像を書く記事では、預金も含めて話をしないと、話が成り立たないことがあります。そういう記事では、文脈のある形で総資産を使っています。

「全部隠す」か「全部出す」かの二択ではなく、場所と文脈で使い分けることにしました。

トップに「配当利回り」を出さない理由

もうひとつ、あえて出さなかった数字があります。それが、配当利回りです。

「年間の配当額 ÷ 運用資産」で、簡単に計算できそうですよね。

でも、運用資産には、配当をほとんど出さないインデックス投信も含まれています。配当を生んでいるのは、その一部の個別株やETFだけです。

だから、運用資産全体で割った利回りは、読む人に「このブログの銘柄は、この利回りなんだ」という誤解を与えかねません。分母を間違えた利回りは、きれいな数字ほど、危ないと思っています。

配当の中身については、私の配当金、手取りはいくら？のほうで、分けて書いています。

数字を出すときの、3つの問い

自分のお金の数字を公開するとき、私は次の3つを自分に聞くことにしました。

1. これを読んだ人の役に立つか？（自慢や飾りになっていないか）
2. ブログの内容と、直接つながっているか？（関係のない財産まで見せていないか）
3. 数字の意味を、誤解なく伝えられるか？（分母や前提が混ざっていないか）

この3つを通らない数字は、出さない。通っても、出す場所を選ぶ。

地味ですが、これで「見せすぎない」と「ごまかさない」の両方を守れる気がしています。

数字の言葉を書き分ける話は、AIで株を選んでも、最後は自分で疑うにもつながっています。数字は、出し方ひとつで、伝わる中身が変わるんですよね。

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【免責事項】 本記事は情報提供を目的としており、特定の金融商品の購入・売却を推奨するものではありません。投資は自己判断・自己責任で行ってください。